Bir süredir yasadışı bahis işlemlerinin, elektronik ödeme sistemleri üzerinden nasıl para döndürdüğünü yazıyorum.

Son olarak Papel'in de iddianamesi hazırlandı.

Biliyorsunuz bu sistemler fiziki bir müdahale olmaksızın dijital ortamda parayı dolaştırmanızı hatta aklamanızı sağlıyor.

Binlerce hesap üzerinde dönen milyarlarca liradan bahsediyoruz.

Papel iddianamesinde de çarpıcı bulgulara yer veriliyor.

Bu ödeme kuruluşu, birçok ülkede kurduğu şirketler ile şirket işleyişini yurtdışına taşımış durumda. Firmanın tanıtım yüzü de ilginç.

La Casa De Papel dizisindeki Berlin karakterini canlandıran Pedro Alonso, firmanın lansmanlarında yer alıyordu. Ozan Doğulu ve Murat Boz da Papel Fest'te yer aldı.

Firma, 2020 yılını şirket başlangıcı olarak kabul ediliyor ve 2022 yılında lisanslı ödeme ve elektronik para kuruluşu statüsüne geçiyor. Ekim 2022 tarihinde de Resmi Gazete'de yayımlanıyor.

Soruşturma ve operasyon neticesinde hazırlanan 213 sayfalık iddianamede 44 şüpheli yer alıyor. Örgüt yapısı içerisinde yönetici olarak Seyhan İbrahim Yıldırım, Ferit Samuray, Erol Albayrak, Ahmet Avar ve Asil Ersoydan yer alıyor.

Asil Ersoydan ve Ferit Samuray ismine dikkat edin.

İşin ilginç yanı Papel'de çok büyük para hacmi olmasına rağmen şirket devamlı zarar beyan etmiş. Şirket sahibi olarak Seyhan İbrahim Yıldırım gözüküyor. Gözüküyor diyorum; ilerleyen satırlarda nedenini anlayacaksınız.

Hacmin büyüklüğünü şöyle anlatayım; Merkez Bankası raporuna göre Mayıs 2023-Eylül 2025 yılları arasında 52.48 milyar TL cüzdandan cüzdana transfer hacmi, 238 yasadışı bahis bağlantılı müşteriyle ilişkili 43 bin 488 kullanıcı, düşük bankadan yükleme-yüksek cüzdandan transfer alma örüntüsü gösteren 31 bin 115 kullanıcı ve 1777 aktif yüksek riskli müşteri tespit edilmiş.

Tek nefeste okumak bile zor değil mi

İddianamede işleyiş de anlatılmış. Bahis oyuncusundan çıkan para önce paravan ya da kiralık hesaplara, oradan elektronik para cüzdanlarına, oradan cüzdanlararası yoğun transfer trafiğine, ardından IBAN'lara, banka hesaplarına ve nihayet kripto varlık kanallarına yöneliyor.

Savcılık, bu yapının münferit müşteri suistimali değil; kurumsal düzeyde işlenen, görev dağılımı yapılmış ve sürdürülebilir bir model olduğunu öne sürüyor.

Papel'in 2020'de 7 milyon olan sermayesinin 2021'de 10 milyon TL'ye, 2022'de 50 milyon TL'ye, 2023'te 150 milyon TL'ye, 2024'te 300 milyon TL'ye çıkarıldığı; buna rağmen şirketin uzun süre düşük satış ve yüksek zarar tablosu verdiği anlatılıyor.

Savcılık, Ferit Samuray ve Asil Ersoydan'dan resmi sicilin gerisindeki yurtdışı ve kripto katmanda "gerçek faydalanıcı" veya yönlendirici figür olarak bahsediyor.