Bu yazıyı, birkaç gün önce bir arkadaşımın başına gelen dolandırıcılık girişimini anlatmak ve benzer yöntemlere karşı toplumu uyarmak için kaleme alıyorum. Çünkü artık dolandırıcılar yalnızca adımızı ve telefon numaramızı değil, bankacılık işlemlerimizi ve sigorta bilgilerimizi de kullanıyor.

ARKADAŞIMIN BAŞINA GELEN

Arkadaşımın anlattığına göre her şey otomatik bir telefon aramasıyla başlamış. Arayanlar, kendilerini Garanti BBVA ve Eureko Sigorta ile bağlantılı kişiler olarak tanıtmış. Sesli mesajda, arkadaşıma ait olduğu söylenen poliçenin yenilenmesi veya 4 bin 100 liralık bedelin iade edilmesi seçenekleri sunulmuş.

Arkadaşım "iade" seçeneğini tuşlamış. Bir süre sonra kendisini "Pelin" olarak tanıtan bir kadınla görüşmüş. Bu kişi, geçmişte kullanılan kredi ve nakit avanslara bağlı dört poliçeden toplam 16 bin liralık iade bulunduğunu söylemiş.

Buraya kadar sıradan bir dolandırıcılık senaryosu gibi görünebilir. Zaten arkadaş da başta işkillenmiş, ancak arayan kişi; arkadaşımın geçmişte yaptığı dört bankacılık işleminin tarihlerini tek tek söylemiş. Bunlardan biri, Mayıs 2025'te kullandığı krediye ilişkinmiş. Verilen tarihler doğruymuş. Dahası, arkadaşımın elektronik posta adresine geçmiş işlemleriyle bağlantılı görünen poliçe ve dekontlar gönderilmiş.

Arkadaşımın şüphesi, bir anda yerinin güvene bırakmış haliyle...

HESABINDAKİ 99 BİN 100 LİRA

"Pelin", iadenin mevcut Garanti Bankası hesaba yapılamayacağını, zira Garanti'de NFT kimlik doğrulaması yapılamadığı için güvenli işleme engel olduğunu belirtmiş. "Görüntülediğim İş Bankası hesabınıza yapalım" demiş işlem. Arkadaşımda kabul etmiş...

Arkadaşımın İş Bankası hesabına 99 bin 100 lira gönderileceğini; bunun 4 bin 100 lirasının iade bedeli, kalan 95 bin lirasının ise yeniden sigorta şirketine aktarılacak "poliçe bedeli" olduğunu söylemiş.

Ardından güvenli işlem yapılacağı iddiasıyla arkadaşımın sabit bir numaradan aranacağını, görüşme sırasında belirli tuşlara (1 ve 9) basması gerektiğini belirtmiş. Gerçekten de kısa süre sonra otomatik bir arama gelmiş. Arkadaşım, o ana kadar oluşturulan güvenin etkisiyle istenen tuşlamayı yapmış.

Daha sonra İş Bankası hesabına girdiğinde hesabında 99 bin 100 lira bulunduğunu görmüş. Para transferi ekranına yönlendirilmiş. Fakat verilen IBAN girildiğinde alıcı olarak sigorta şirketinin değil, gerçek bir kişinin adı çıkmış.

Arkadaşım bu durumu sorgulamış. Telefondaki kişi, IBAN sahibinin onun "sigortacısı" olduğunu söylemiş. Arkadaşım, bankayla bizzat görüşmeden para göndermeyeceğini bildirince bu kez tehdit başlamış. İşlemi yapmazsa bütün hesaplarının dondurulacağı ve yeniden kesinti yapılacağı söylenmiş.

Arkadaşım buna rağmen parayı göndermemiş. Görüşmeyi sonlandırarak bankasını aramış ve hesaplarına güvenlik blokesi koydurmuş.

Üstelik hesabında görünen paranın kaynağı da belli değilmiş. Bu tutar, bilgisi dışında kullandırılmış bir kredi veya nakit avans olabileceği gibi, başka bir hesabından aktarılmış kendi parası da olabilirmiş. Arkadaşımın hesabı, üçüncü kişilere ait paranın aktarılmasında ara hesap olarak da kullanılmak istenmiş olabilir.

Bu nedenle olayda yalnızca para kaybı olup olmadığına değil, hesabına gelen tutarın kaynağına ve önceki hareketlerine de bakılması gerekir. Dolandırıcılar, mağduru suçtan elde edilen paranın aktarılmasında farkında olmadan araç hâline de getirebilir.

ASIL SORU: BİLGİLERİ NEREDEN BULDULAR